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「何から投資していいか迷っている初心者の方へ2」
2014 / 01 / 19 ( Sun )
「何から投資していいか迷っている初心者の方へ2」

前回5点を満たしたファンドを購入して下さい。

とお伝えしましたが、理由がありますのでご説明します。

・インデックスファンド
・長期
・分散
・積立
・ローコスト


今回は「インデックスファンド」についてご説明します。

実はファンドには大きく2つのタイプがあります。

「アクティブファンド」と「インデックスファンド」です。

では早速この2つを理解しましょう。

「アクティブファンド」

市場や投資銘柄に対するさまざまな調査結果や予測を基にして、市場の平均的な収益率を上回る運用成果をあげようとするものです。

つまり市場平均を上回る運用成果を上げようとするため、メリットとしては大きなリターン(配当など)を得られる可能性があるファンドのタイプになります。

おぉ~ これ良いじゃないですか!

と思う方も多いと思います。なにせ平均以上を狙うのですから。

ただ、よーく考えてみて下さい。

大きなリターンを狙いに行くということは、損失も大きくなる可能性を秘めています。

ハイリスクハイリターンのファンドが多いのがアクティブファンドの特徴です。


ギャンブルが大好きな方はアクティブファンドを好むでしょう。笑

つづいてインデックスファンド」です。

投資対象の値動きに連動することを目指す投資信託のことです。

例えば、日経平均株価(日経225)やTOPIX(東証株価指数)といった株価指数(インデックス)がありますが、そのようなインデックスに連動したファンドです。

もっと分かりやすく説明します。

アクティブファンドは、例えば上場企業の中から10社を厳選して投資したりするのですが
インデックスファンドはどの株価が上がるか下がるか分からないので、いっそのこと上場企業の全ての株を買っちゃいましょう。というファンドです。

すると、先ほどのアクティブファンドはハイリスクハイリターンの商品であることの意味に気づきます。

厳選した10社の株価があがればググッと成績は良くなりますが、下がるときにググッと下がります。この10社のみに依存するからです。

一方インデックスファンドは全ての企業の株を購入するので、上がるときは少し上がりますが、下がるときも少しか下がらない。といった動きになります。

まとめると

インデックスファンドは

リターンはほどほどで良いから、出来るだけ損したくない。私はビビりだ。

という方に向いているファンドになります。



アクティブファンドを否定するつもりはありません。

インデックスファンドに慣れると、アクティブファンドが欲しくなる日が必ず来るからです。

それにアクティブファンドの方がジェットコースター面白い。はず。笑

基本的な投資はインデックスファンドで開始をして、1年ほど試した後に少しアクティブファンドを加えていく事も良いでしょう。


手数料もアクティブファンドよりも低いファンドが一般的です。

手数料は必ず購入手数料が0(ノーロードといいます)

信託報酬(ファンド保有中に発生する手数料)は1%以下

のファンドを必ず選択して下さい。


それ以上の手数料を徴収するインデックスファンドは、メリットが殆どありませんのでお勧めしません。

インデックスファンドは元本保証も無いので損失の可能性があります。

貯めておくお金と増やすお金を分けて、余裕資金で資産運用をしましょう!

インデックスファンド ノーロード の2つのキーワードで検索すると

優良のファンドを見つけることが出来ると思います。


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コメント
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のぼりさま こんばんは^^

リンクありがとうございます
こちらもリンクさせていただきました

こちらの記事 とても分かりやすく参考になりました
今後ともよろしくお願いいたします^^
by: むぅ * 2014/01/20 20:16 * URL [ 編集 ] | page top
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むぅさん
いらっしゃいませ!
コメントありがとうございます。
今後ともよろしくお願いします。
by: のぼり * 2014/01/20 21:48 * URL [ 編集 ] | page top
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